““青岛港风波”追踪：始作俑者青岛德诚”

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端午节前后，青岛港调查贸易融资骗贷的消息，在大宗商品市场上掀起了新一轮风波。 “这次出事

端午节前后，青岛港调查贸易融资诈骗的消息，在大宗商品市场掀起新一轮风波。 “这次的事故是一家小的民间公司，首要经营铝土矿贸易。 由于企业资金链断裂风险暴露，业主目前受到控制。 这批货物大约为10万吨氧化铝和2，300吨铜，货物值约数亿元，据了解，仓单与实际库存存在缺口，青岛港端午节前开始调查此事。 ”。 一位资深业内人士告诉《21世纪经济报道》记者。 21世纪经济报道记者从众多消息来源确认，此次关联公司为青岛德诚矿业有限企业(以下简称“青岛德诚”)。 消息人士称，该公司总部设在青岛，主要经营铝土矿、氧化铝、铜精矿的进口。 “德诚与四家不同仓储企业分别发行仓单后，利用银行新闻不对称漏洞，到不同银行重复质押，实际银行贷款超过10亿元。 ”新闻工作者在21世纪的经济报道中明确了这一点。 青岛工商行政管理局网站介绍，青岛德诚成立于2005年10月，注册资本8.5亿元，法定代表人为陈基隆。 经营范围为批发零售有色金属、金银制品、金属材料、钢材等。 在发布消息之前，21世纪的经济报道没有与青岛德诚联系，该公司没有官方网页。 另外，德诚出资的股东之一是德正集团，据官网介绍，德正集团主要从事铝土矿开发、氧化铝、电解铝的投资开发。 包括德诚在内，德正集团参加了包括承天创世文化投资有限企业、青海银行股份有限公司等在内的7家公司。 业内人士表示，这种中小企业相互参与的现象非常普遍，首要是为了保证它们更容易获得银行融资。 此前据外国媒体报道，目前，中国政府正在对青岛港调查是否存在重复质押贷款诈骗，青岛港暂停铁矿石、铝、铜的出港。 这个消息使市场不安。 但是，根据21世纪经济报道记者的调查，本报记者的调查表明，实际情况与外电报道不完全一致。 “重燃钢贸融资” 多家贸易商和行业人士对记者表示，此次调查涉及的是重复质押，以铜和铝为主，但数量较少。 青岛港以铁矿石和橡胶进口为主，铜进口量比较大的是上海和宁波港(行情、问诊)，氧化铝进口是连云港)行情、问诊为主。 ”。 一家国有大型贸易公司的负责人向21世纪经济报道记者表示，涉案融资铜铝的具体操作方法与前两年盛行的钢贸重复担保相同。 作为第三方的仓储企业与公司勾结，打通银行放贷人员，与同一批货物进行对比，开具多张仓单，然后公司前往不同银行的质押骗取多笔贷款。 以 亿元氧化铝为例，通过在不同银行的重复抵押融资，公司可以轻松获得20亿至30亿元，甚至越来越多的融资。 “基本上，在铜精矿和氧化铝的背后，存在着3、4次在不同银行的反复抵押。 在极端情况下，如果同一批货物从不同的企业或不同的银行反复抵押，实际贷款金额将增加十几倍。 ”据消息灵通人士称。 业内人士指出，这种重复质押融资的操作方法不同于以往市场广泛关注的贸易融资。 质押融资是公司同一个货物的商品权，在不同的银行获得融资，而贸易融资是公司通过国内银行开具长期信用证，收到商品后，马上拿到现金，在两个多月的时间窗口聘用这笔资金。 “银行对这两种不同融资手段的风险控制也存在差异。 在质押融资中，银行首要监督商品权的归属，与贸易融资相比，银行首要确认公司的贸易背景是否真实，公司的资金流向等。 ”。 上述业者表示如下。 “在青岛港，仓库的交货单确实会重复融资。 因此，风险可能是仓库方面的违规操作。 例如，钢材中交货单的量和实物的量经常不一致。 ’一家期货企业的拆船师坦白了。 “但是，从去年开始，大宗商品贸易融资整顿考核力度不断加大，我们接触的外资银行在这方面的操作较为规范，银行自身相当重视风险防范和监管变更的方向。 ’这位解体师指出。 从2009年开始，一家小钢铁贸易公司通过虚假的注资担保企业，以抵押担保、重复抵押、相互担保的方式获得了大量银行贷款。 这些公司在骗取银行贷款后，变身为投资企业，将所得资金投向房地产、股票、期货甚至高利贷等高风险领域。 “与钢材贸易市场巨大的融资规模相比，用同类方法操作的铜铝重复抵押诈骗是一个单独的现象，不可能进行大规模、长期、连续的操作。 操作涉及许多阶段，目前银行对大宗商品相关融资的风险控制较为严格，因此通常在放贷前审查该货物是否有抵押。 ”一位骨干民间业者说。 铁矿石融资要求“托盘” 另外，多家消息来源向记者确认，目前青岛港的调查主要是比较该相关货物，执行封库检查，其他铜、铝、铁矿石等出厂。 “检验的货物集中在青岛港集团大港分企业。 目前港口没有暂停铁矿石的装运，其他散货的出口也照常进行。 ’一家期货企业的人说。 青岛港集团6月3日在官方推特上表示，青岛港对库存进行了调查，这是事实，但并未影响港口内货物的出港运输。 5月31日-6月2日，青岛港进出进港船舶184艘，其中大型矿石船4艘。 全港货物疏运量147万吨，其中铁路、公路、转换水三路并行，矿石疏运量达到73.6万吨。 据我钢铁网统计，作为中国第三大铁矿石进口港，青岛港截至5月30日铁矿石总库存达到1596万吨。 在此次事件中，市场上的人也有一点担心铁矿石是否存在同类的重复担保融资诈骗。 “即使有融资诈骗，量也非常有限。 因为这个铁矿石现货市场的流动性远不如铜，仓储运输价格高，不易残留，单价也低。 因此，对于单纯赚取利差、赚取汇兑收益的贸易融资商来说，铁矿石不是良好的运营目标。 ”。 上述国有大型贸易公司的负责人明确了这一点。 实际上，铁矿石更普遍的对冲是贸易融资手段，目前银行整体对进口铁矿石融资的贷款规模为200亿元左右，以国有五大银行和股份制银行为主。 由于近期进口矿价下跌明显，无法偿还银行贷款，因此有一些公司通过实力雄厚的国有钢厂和贸易商进行“托盘”，以防止违约。 “一般来说，这些公司都是有点中型民营公司。 由于最近矿山价格严重下跌，不容易发货，我们承诺将这批货物交给稍大型的国有钢铁厂领取部分货款，1-3个月后以协定价格回购该货物。 对这些钢铁厂来说，除了可以获得一定的利润外，还可以加大贸易收入和现金流水，更容易从银行获得融资。 ”负责人指出。 年初以来，港口铁矿石库存暴涨。 据联合铁丝网5月30日统计，全国34个港口的铁矿石库存达到1.13亿吨，比上个月末上升598万吨，刷新历史记录。 然后，铁矿石价格持续下跌，截至6月2日，进口铁矿石价格从年初的134.75美元/干吨下跌至91.75美元/干吨，下跌近32%。