“青岛港贸易融资逐笔追责 多银行紧急排查风险敞口”

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随着青岛港贸易融资骗贷事情发酵，青岛银领域风声鹤唳。 “昨天，我们行内部刚完成一次核查，

随着青岛港贸易融资诈骗案的发酵，青岛银领域的风声鹤唳。 “昨天，我们银行刚刚完成内部审计，要求各分公司提交参与青岛港贸易融资业务的具体贷款额度。 ’青岛当地银行家透露。 幸运的是，他所在的银行整体业务规模不大，反而不参与青岛港贸易融资。 一些大银行的贷款风险一旦放开，就会悄然上浮。 一位青岛银行领域人士表示，目前，国有大型青岛地区分公司参与青岛港贸易融资业务的贷款额分别达到40亿元和10亿元左右。 但是，具体金额需要逐一核对确认。 “一些银行进一步开始对每笔贷款进行责任认定。 ’他说，例如日照银行也有不少贷款额，该银行正在调查融资规模是否与港口抵押货物量一致，并开始明确个别可疑贷款负责人的责任。 记者向上述三家银行青岛分公司的相关人员求证时，对方不愿置评。 目前，青岛各银行对青岛港贸易融资多少，正是当地银行领域相当忌讳的话题。 (/h ) )“这里面的水很深。 ”前面的知情人说。 由于个别当地银行的内部审计尚未完成，要求各分公司督促参与青岛港贸易融资的各项贷款。 里应外合“猫腻” 将铜、铝等大宗商品用于贸易融资，已成为众多青岛公司扩大融资杠杆参与各种套期保值投资的“理想工具”。 这些公司只需要先通过境外银行开具的延期付款( 90-180天)美元信用证，在境外大量购买铜铝等大宗商品，运到青岛港保税仓库后销售，届时将销售货款偿还给美元信用证贷款。 该方法最大的收益是，公司在偿还美元信用证贷款之前，可以在一定时间内自由支配销售资金用于短期投资收益。 这几年，在人民币单方面升值期间，这些公司可以借此获得一定的汇率收益和短期投资收益。 但随着业务规模迅速增长，大宗商品贸易融资逐渐“变味”。 “个别青岛公司发现，贸易融资可以使融资杠杆倍增，投资范围也可以从股票、期货等短期投资品种扩大到房地产、民间借贷的高收益高风险项目。 ’这位青岛当地银行家透露。 具体做法是，公司先用期货以美元计价的信用证从国外购买大宗商品现货，运到青岛港保税仓库，然后以仓单的形式向国内银行申请融资用于偿还信用证贷款。 这些大宗商品可以在青岛港保税仓库长期停留，通过向不同银行反复申请融资，将大量举债融资投向房地产、民间借贷等项目。 他明确表示，在这背后，青岛港的一些仓储企业和一些银行职员的内应外合是不可缺少的。 2009年，在银行领域放贷比较宽松的时候，个别银行职员为了完成贷款指标，对这种重复的质押融资行为“睁一只眼”。 在银行风控部门定期核查向仓库的放贷业务时，银行工作人员及时通知公司将相应的大宗商品货物从青岛港某仓库转移到指定仓库进行核查，并运回原仓库。 据该银行相关人士透露，青岛港贸易融资诈骗案曝光的原因是，一家银行内部审核后发现，仓单担保贷款额度与相应港口担保货物量不符，经调查，最终青岛公司发生重复担保行为，涉及多家银行10亿亿元。 “目前，青岛多家银行内部开始对参与青岛港贸易融资或仓储证券担保融资的融资进行责任认定，违反放贷行为的，向负责人负责解释。 ’他明确了。 随着一些海外银行不靠谱 银行内部审计的深入，青岛的一些大宗商品经营者也同样开始感到不安——向他们提供长期信用证的海外银行，开始催收信用证贷款。 但是，如果他们用这些长期信用证购买的大宗商品存放在大港的企业仓库中，则有可能无法取出货物并变卖信用证贷款。 这次贸易融资诈骗案涉及的大宗商品产品主要储存在大港分企业，后者被要求协助调查。 有些货物在查明真相之前，暂时难以移交。 “但是，海外银行似乎不太在意这些要素。 只是想在规定的时间全额收回信用证贷款的本金。 》青岛大宗商品贸易商直言，该境外银行客户经理表示，在青岛港贸易融资诈骗案尚未曝光之前，银行将基于风险控制，对这类贸易融资业务只接受信贷。 此前，市场上有传言称个别外资银行将停止相关融资业务。 在上述银行相关人士看来，目前国外银行最担心的是，公司未偿还长期信用证前，将大宗商品货物重复担保融资投向房地产项目，贷款资金未能按期收回时，国内银行将率先采取法律措施，向法院提出这批货物