“涉案13亿辩称“职务侵占” 泛鑫集资诈骗案庭审”

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泛鑫美女高官携款跑路案终于有了下文。 7月10日上午，上海市第一中级人民法院开庭审理备受

泛鑫美女高官携款跑路的事件终于发生了如下。 7月10日上午，上海市第一中级人民法院开庭审理备受瞩目的原上海泛鑫保险代理有限企业股东、实际控制人陈怡案，该案被提起公诉的是原泛鑫顾问江杰。 审判中，相关的违反保险操作的详细情况浮出水面。 在审判现场，35岁的陈怡短发、声音小，被问到业务模式和代理违规销售的详细情况时，她辩称自己不知道具体的详细情况。 陈怡还多次表示没有告诉江杰企业违规操作的详细情况，以为他一开始不知道。 对陈怡，49岁的江杰呼吁占有欲强，法官需要提醒他多次长谈。 陈怡、江杰被招募代理人向4433名顾客销售虚假保险财产技术商品，涉案金额13亿多元，通过手续费返还方法追回10亿多元资金，给3000多名顾客实际造成8亿多元损失。 检察机关认为，陈怡、江杰以非法侵占为目的，采用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，给国家和人民利益造成特别严重的损失，行为违反我国刑法第192条规定的，应当以集资诈骗追究刑事责任。 陈怡认为自己的行为只是侵占了企业的财产，应该构成职务侵占罪。 年8月15日，上海最大的保险中介机构泛鑫保险公司美女高管陈怡携巨款潜逃的消息震惊了整个保险行业，掌握它的“泛鑫保险诈骗”也进入了公众视野。 4天后，中国警方在斐济逮捕了陈怡、江杰。 涉案13亿多元 根据检察机关的指控，从年1月至年12月，陈怡分别在江杰、谭睿以外挂职，通过收购等方式实际控制泛鑫、浙江永利、杭州中海盛邦。 陈怡和谭嗣同打算将保险企业的20年期寿险产品虚构成成人收益率10%左右的1-3年期保险财科技商品。 检方从去年2月至年7月，陈怡、江杰分别以上述3家公司的名义，在上海、浙江招募400多名保险代理人组成销售团队，通过代理人或银行职员向4433名顾客销售上述虚假保险财产技术商品，涉案金额13人。 指控利用上述手续费返还方法提取资金10亿多元，给3000多位顾客实际造成8亿多元损失 年7月28日，陈怡、江杰将4999.8万元港币转入香港后，共83万欧元等巨额现金和饰品。 经检察机关核实，通过购买经费卡、虚假开具收据等途径，陈怡将泛鑫的资金兑现，并将大量资金集中到个人银行卡上。 陈怡共有9张银行卡，出入资金达7亿元。 另外，事发前六个月，陈怡的信用卡费用达到300多万元。 陈怡主张，银行卡取现要避免监管检查，必须用现金的方法向顾客取现本金。 她也认为信用卡花不了那么多钱，有些是业务交流。 综上所述，检察机关认为陈怡、江杰应当因集资诈骗追究刑事责任。 陈怡对犯罪事实没有异议，但不同意罪名的指控，江杰也认为罪名与实际不符。 陈怡认为自己的行为只是侵占了企业的财产，应该构成职务侵占罪。 关于“铤而走险”的营销模式，她不是故意诈骗，而是想引进风投、上市等方法来填补资金“漏洞”，找到风投，但最终没有成功。 根据《刑法》，集资诈骗罪可以根据情节严重程度判处五年以下有期徒刑或者拘役，五年以上十年以下有期徒刑，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑 由于 双方对否认罪名的 罪名的同意不一致，审判辩护双方将展开多次讨论。 审判的焦点有两个。 一是陈怡在多大程度上了解和参与了企业的违法销售理财协议；二是江杰是否知道企业的具体运营模式，参与了热钱的逃跑。 陈怡说，对于代理的具体销售模式和如何向顾客承诺高收益，陈怡不太了解，“不清楚”。 陈怡认为，模式是谭睿制定的，具体业务不是自己管理，到期支付本金由企业法人代表苏雪萍报告，具体运营。 年，陈怡和谭睿冒名进入泛鑫企业，之后逐渐实际管理该企业，两人将财务和业务分开，此后保险企业不知不觉中冒了很长的危险。 陈怡还否认江杰了解泛鑫的业务状况和实际经营状态。 陈怡说他害怕担心，所以一直隐瞒着。 年6月许多名单出现问题，由于资金不齐全，不得已证明为江杰，有逃生的想法。 她说在香港开户和联系移民的事件，大部分都是自己做的。 据说年初两人相识，同年3月，江杰被陈怡以120万年薪招募到泛鑫，担任高级顾问，负责战术和运营。 陈怡说，最初，她招募江杰到企业是为了使企业更加正规化、规模化快速发展，希望江杰为企业找风投长期快速发展。 江杰到泛鑫后，帮助企业设立战术部、运营部，分别履行战术计划、考核保险单的功能。 江杰也一直主张对企业的实际运营情况不太了解。 他自己进入泛鑫是因为当时认为泛鑫的业务质量很好。 第二，因为有自己也要闹事的想法。 本来自己是想支持泛鑫正规化运营和海外上市引进的，但是如果知道泛鑫的运营模式，就知道这样的模式是不可能通过尽职调查和上市财务调查的，自己是不可能进入泛鑫的。 他主张，泛鑫实际上有两面，自己看到的是泛鑫的好的一面。 比如团队质量高，企业续保率高，泛鑫违反理财业务销售的事件自己知道，但不知道真的有多严重。 法庭当天宣布，将在议院之后重新审理。