“领域风险凸显 信托业筹建防火墙”

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领域风险凸显的信托业建设防火墙 《第一财经日报》独家知道中国信托业保障基金筹备小组组成。 组长职务由信达资产管理企业高管担任 ，随着信托业风险日益暴露，监管部门也加快了建立应对机制的步伐。 据《第一财经日报》报道，《中国信托业保障基金管理办法》的(征求意见稿)将于近日分发给各信托企业，征求意见后，该管理办法将于下月正式推出。 《第一财经日报》独家获悉，目前中国信托业保障基金的筹备小组已经组成。 筹备小组组长的职位由信达资产管理企业的董事担任，银监会办公厅副主任刘宏宇、银监会非银部的许多人等也已进入筹备小组工作。 知情人士表示，中国信托业保障基金有限责任企业将在《中国信托业保障基金管理办法》正式公布后注册成立。 该企业首要负责基金的筹集、管理和招聘，筹备小组成员将担任该企业的高管。 根据信托业协会的数据，年第二季度末，信托业管理的信托财产总规模为12.48万亿元，比去年年末增加14.40%，创历史新高。 但是，信托的规模和“齐头并进”是不断积累的违约风险。 UBS在近日公布的年度经济展望中表示，据不完全统计，中国上半年信托违约总额约为630亿元，今年全年将有约3万亿元至4万亿元的信托产品到期，未来信托兑付问题和违约风险将上升。 事实上，《中国信托业保障基金管理办法》只是监管部门严格整顿信托业的“第一手”。 据《第一财经日报》报道，近两个月来，银监会主席尚福林带队，监管部门已赴多家信托企业，年内将有多项举措落地。 根据本报获得的征求意见稿，中国信托业保障基金有限责任企业由中国信托业协会联合信托企业等机构发起设立。 企业依法设立董事会，董事长为法定代表人，由国务院银领域监督管理机构推荐，并报国务院备案。 去年年底，在中国信托业年会上，银监会主席助理杨家首次提出“探索建立信托稳定基金”。 今年7月，尚福林在全年的实务会议上更确定地提出要切实制止影子银行风险的传播，准备设立中国信托业保障基金。 据了解， 该基金企业将完全实行企业化管理、市场化运营。 首要职责包括基金的筹集、管理、运营，执行负责基金增值的基金认购人权益保护和基金清算还款的基金认购规定，核查基金认购人的基金认购和基金认购人的基金认购、还款情况。 此外，该基金企业负责监测信托企业的风险，向国务院银领域监督管理机构提出信托企业的监督管理和处置意见，并受国务院银领域监督管理机构委托，托管停业整顿、撤销或关闭的信托企业，依法参与其资产处置和机构重组等。 整个金融安全保障网络被包围 实际上，这一领域的保障基金模式已经出现在其他行业，如保险业的保险保障基金中。 2008年，保监会、财政部和央行联合下发了《保险保障基金管理办法》。 该法上市后不久，保险保障基金企业成立，注册资本1亿元。 公开资料显示，保险企业按规定报送保险保障基金，该基金由中国保险监督管理委员会集中管理，统一采用。 另外，保监会设立保险保障基金专项账户，保险保障基金按照保险企业分户计算。 该基金是在保险公司被撤销、被宣告破产、保险业面临重大危机、可能严重威胁社会公共利益和金融稳定的情况下，向保单持有人或保单受让企业等提供救助的法定基金。 此次信托业保障基金的运营方法与保险保障基金相同。 根据意见征稿，信托企业按净资产余额的1%购买，资金信托按新发行金额的1%购买，财产信托按其收益的一定比例购买。 另一方面，信托企业用净资产购买的基金由信托企业按年购买，以每年3月底前以上年末的净资产余额为基数动态调整。 除信托企业认购外，该基金的资金来源包括基金企业运用基金处理信托业风险过程中形成的资产处置净利润在内的基金企业运用基金取得的投资净利润和利息收入基金企业市场化经营的利润留存和其他合法收入等。 那么，在那些情况下，信托企业可以申请采用该基金吗？ 征求意见稿指出，基金的聘用应服从化险抢救、有偿聘用，主要用于信托企业的机构重组和短期流动性救助。 具体来看，信托企业经营正常，各项指标符合监管要求的，由于单一高质量资金信托计划失效，融资方无法按期清偿资金，信托企业短期拟接管，缺乏流动性支付的，或者 销售者有履行责任的缺陷，需要信托企业赔偿，流动性赔偿能力不足的，可以申请该基金。 另外，信托企业因严重违法行为违反经营，被责令退出股东或关闭行政，实施恢复和处置计划后仍影响信托投资者的合法权益的，信托企业因经营管理不善破产重组，实施恢复和处置计划后，仍威胁信托投资者的合法权益的 一位银监会有关人士表示，信托业保障基金并不是孤立的，它与银领域的存款保险、保险业的保险保障基金、证券监督管理委员会的投资者保护局等制度和机构一起构成金融业的系统性风险管理体系。