“外汇局八成千上万罚单震慑违规 监管层重拳出击剑指“地下钱庄””

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外汇局8，000，000张罚单震撼违规监管层，出击剑指地下钱庄

与外汇行业的各种违规行为相比，监管部门频繁严厉打击，构建了防范风险的整个安全网。 近日，国家外汇管理局在官网刊登17起外汇违规典型案例，涉及处罚金额8443.7万元人民币，对违规行为形成了有力威慑。 国家外汇管理局有关人士在接受《经济参考报》记者采访时表示，外汇局重点打击虚假、欺诈性外汇交易，对地下钱庄和非法网络汇款等行业也高度关注。

一方面，外汇监管部门持续保持对外汇违规行为的高压打击力度，另一方面，最高人民法院、最高人民检察院也于今年出台相关司法解释确定外汇非法买卖认定标准，从法律层面严惩地下钱庄等犯罪行为。 业内人士表示，加强对外汇违法行为的监管，将有助于防范跨境资金转移风险，维护金融稳定，根除地下钱庄等危害金融安全的恶性肿瘤。

8000万以上的罚单抑制违规

国家外汇管理局日前在官网总结报告了17起违规的典型案例。 这是今年以来外汇局首次报告了集中违规的典型案例。 这些案件共涉及处罚金额8443.7万元人民币。 此次举报的都是违规情节严重、性质恶劣、违规金额较大的案件，目的是警示制止违规行为，使经济主体增强合规意识，提高外汇业务合规水平。

这些违规的例子包括银行、公司和个人三类主体。 银行违规行为首要表现为未按规定履行真实性审查职责，公司提交虚假文件、重复文件或无效文件时，仍为公司办理虚假内保外贷或转口贸易业务。 的违规行为首要表现为利用虚假文件虚构贸易背景，将资金转移到国外或逃汇。 个人违规行为是通过地下钱庄等非法机构私自买卖外汇或分汇款。

值得观察的是，个人非法买卖外汇或非法转移到国外已成为违规的重灾区。 目前个人资本项目下外汇业务并未完全开放，部分个人利用数十个个人便利化的购房额度分批购汇，在境外购汇是典型的违规行为。 根据这次公布的例子，从去年1月到年7月，孙先生利用34名国内个人的年购买额，分期购买个人资金汇到海外账户，非法转移资金共计244.62万美元用于海外投资等。

年，外汇局分6次联合报告130起违法违规案例，这是自去年以来的第7次。 外汇局相关官员表示，根据形势变化，外汇局常态化对外公布外汇违法违规典型示范案例。 其目的是通过公布这些示范案例对违规行为发挥预警和威慑作用，引导经济主体进一步合规。 对银行来说，必须严格执行展览业三大框架，切实履行外汇业务真实性审查责任； 对公司来说，禁止构筑合同、伪造文件、虚假贸易背景等虚假、欺诈性外汇交易的个人来说，请勿通过地下钱庄和非法渠道进行资金交易。

取缔积分虚假外汇交易

外汇局官员表示，外汇局一直打击虚假、欺诈性外汇交易、地下钱庄、非法网络汇款等恶性违法行为是外汇局打击的重点。 外汇局日前首次在主页通报了违法互联网扰码平台违规案例。

相关人士表示，虚假欺诈性外汇交易的危害性体现在两个方面。 一是严重扰乱外国汇市秩序，威胁国家金融安全与稳定。 虚构贸易背景等外汇违约行为都是通过虚构表面合规的交易，掩盖违约和跨境套期保值的行为，这种行为会引起外汇资金的异常流动，带来跨境资金的流动风险。 二是这些虚假、欺诈交易大多游离于正常的统计体系之外，造成统计数据失真，对宏观管理和决策产生一点负面影响，助长经济的现实化。

外汇局通过打击虚假、欺骗性的外汇交易，支持和服务实体经济快速发展的行业吸引资金，支持实体经济快速发展。

相关人士表示，外汇局将加大非现场检查力度，精准打击违法行为。 据介绍，外汇局有强大的非现场分解系统，利用大数据做法，系统分解银行、公司等经济主体的各种日常数据，可以早日锁定各类外汇违法行为，实现精确引导和精确打击。

地下钱庄一直是威胁我国经济金融安全的一大毒瘤，也是外汇管理部门和公安部门高压打击的要点对象。 在实践中，地下钱庄的外汇非法买卖首先有较早流传下来的现金交易形式的转卖行为，以及目前常见的国内外套现形式资金跨境套现形式的外汇买卖行为。

数据显示，2009年，外汇局系统协助公安机关破坏地下钱庄70多个，涉案账户资金交易超过千亿元。 国家外汇管理局管理检查司副司长肖胜今年1月在接受《中海外汇》采访时表示，下一届外汇局将加大对地下钱庄的综合整治力度，建立短期和长期、专项打击和综合治理相结合的长效事业机制，切实加强和提高对地下钱庄的事业成效

对违反的流入和流出进行同等的打击

种种迹象表明，对外汇违法违规的监管在不断升级。 最高人民法院最高人民检察院今年初联合发布了《关于非法从事资金结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，目的是依法惩治非法从事资金结算业务、非法买卖外汇的犯罪活动。 其中规定，实施倒卖外汇、变相买卖外汇等非法外汇买卖行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

外汇局有关官员也表示，下一步外汇局将继续保持对检查、处罚、违法行为的打击力度，保持跨周期一致性，对违规流入和违规流失都采取同等打击。 外汇局根据形势变化及时做好事前调整，微调检测工作方向和要点。 相关人士强调，外汇局打击的是各种违法行为，支持正常、有合法贸易和投资背景的外汇交易，正常交易和支付行为不受影响。

国家外汇管理局发言人王春英也在日前的国务院新闻办公室发布会上表示，将健全跨境资本流动宏观审慎+微观监管两个一体的管理框架。 完善跨境资本流动宏观审慎监管预警响应机制，完善跨境资本流动宏观审慎监管政策工具箱，用公开透明化市场化的方法逆向周期调节跨境资金流动。 在微观监管方面，继续保持微观监管政策的跨周期稳定性、一致性、可预测性，严厉打击外汇违法违规活动，保障实体经济的真实性、合法性、合规性诉求。

(复印件来源:经济参考报)