“自贸区或成国外人民币回流集散地”

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外汇资金池业务将在上海自由贸易区内扩大，跨境人民币资金池也将运营。 “自贸区是国内人民币出口的重要桥头堡，也是海外人民币回流中转的重要承载地、集散地。 ”上海浦东国际金融学会顾问张涌昨天对《第一财经日报》做了如下表示。

央行12月2日发表的《金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》(以下简称《央行30条》)中，曾两次提到资金池，均与人民币和外汇有关。

上海央行分行行长张新表示，“央行30条”的具体条款，从整体上看，大部分已经基本成熟，可以立即实施跨境人民币业务、外汇体制改革、自由贸易账户等。

张涌表示，人民币资金池和外汇资金池都是指公司集团建立内外两个资金池，分别筹集境内和境外关联方资金，实现资金集中收付、集中运营，内外两个资金池可以实现双向互通

过去，跨境人民币业务呈现单向快速发展趋势，双向借款业务未取得明显突破。

今年8月，“昆山深化两岸产业合作试验区”获准试验区内公司和台湾地区公司在公司集团内试点开展人民币贷款业务。 昆山市委书记管爱国11月29日公布的数字显示，已有80家台资公司集团在试验区开设人民币跨境双向借款业务账户，双向借款规模达到31.3亿元。

张涌也表示，随着人民币国际化的推进，大量人民币需要回流机制，自由贸易区将成为好的回流地点。

截至年底，境外人民币资产市场规模约1.2万亿元。 央行数据显示，今年1~10月，经常项目跨境人民币结算额将达到3.55万亿元，预计今年全年经常项目跨境人民币结算额将突破4万亿元，并有望进一步创新性提高。

目前外汇资金池业务实行限额管理，其中侨汇通常不超过国内相关企业实收资本的30%。 另外，不是逐件清算，而是实行轧制清算。 张涌认为，人民币资金池初期一定有限额管理。

外汇资金池业务事实上在上海自贸区挂牌之前就已经展开，其政策突破在于允许参加试点的跨国公司境内外汇资金池主账户在一定额度范围内与境外资金连通。

年12月，北京、上海两地相继开始试点工作。 具体方案是，跨国公司设立国际主账户和国内主账户两个账户，分别用于筹集该跨国公司的海外亲缘公司和国内亲缘公司的资金，两个账户之间可以实现资金互联。 其中，国内主账户的盈余资金转移到国际主账户被称为“境外汇款”，反之则以“外债”的方式转移。

考试于今年5月扩大，扩大到江苏、浙江、广东、深圳、湖北等5个省市，考试公司也从以前的13家扩大到32家。

此前，中国银行(行情、问诊)上海分行行长助理兼中国)上海)自由贸易区分行长周和华表示，上海自由贸易区成立后，给跨境资金池管理带来了巨大的想象力( (/k0/)。

周和华表示，自贸区内可以开通公司海外投资账户、债券增值账户、贷款账户和自贸区专家，非常有利于公司通过跨境资金池整体招聘节约财务价格，提高资金录用效率。 跨境人民币资金池的建立，是境外人民币资金与境内资金实现一定程度的联系，也是人民币国际化的又一大步。

张涌也表示，资金池账户本来可以投资的渠道就非常有限，影响了公司的收益和积极性。 目前，可以利用《央行30条》的政策，从事跨境融资和资本市场运营，取得合理回报。 例如区内的金融机构和公司可以按规定进入上海地区的证券和期货交易场所进行投资和交易