“银领域净利增速持续下滑 资本危机倒逼争先外源补充”

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随着16家上市银行一季报的相继披露，银领域净利润增速下降的趋势进一步显露，部分银行201

随着16家上市银行一季度报告相继发布，银领域净利润增速下滑的趋势进一步显现，部分银行年一季度净利润仅为个位数增长。 除此之外，还可以看出各银行资本充足率的状况。 季报显示，与去年第一季度相比，16家上市银行的净资本额均有不同程度的增加，少则数十亿元，多则数百亿元。 年以来，民生银行(行情、问诊)和平安银行)行情、问诊)和招商银行)行情、问诊)分别发行了200亿元、150亿元、113亿元的二级资本债券，另外13家银行没有发行资本补充工具。 可以看出， 年一季度各银行的资本补充仍来源于银行留存收益等内源补充。 “以前净利润快速增长，银行获得一定的留存收益，但现在越来越明显的是，内在性的补充方法除了银行监管体制和价格限制外，还受到净利润增长率下降的挑战。 ’据说某股票银行的干部解体了。 资本危机 4月24日，银监会批准6家银行实施资本管理高级办法。 这是自去年1月1日正式实施新资本管理办法以来首次实施资本管理高级办法。 这6家银行分别是工行、农行、中行、建行、交行和招商银行。 截至年3月31日，上述6家银行的资本充足率分别为工商银行13.68%、农行11.87%、中行12.05%、建行13.5%、交行12.19%、招商银行10.9%。 “采用先进的资本管理方法后，监管将提高这些银行的资本管理和资本补充能力，特别是资本和风险资产的管理能力和技术，风险资产和资本占用的计量工作将提前进行。 》一家股份制银行的干部分解为资产管理周报(微信公众平台: money-week )记者。 据资产管理周报记者统计，仅去年一季度，上述6家银行的资本净额共计增加约2500亿元。 其中工商银行增加约687亿元，工商银行增加约600亿元，农行增加约500亿元。 但是，由于银领域的净利润增长率有下降的趋势，这6家银行和其他银行一样正在经历净利润增长的“保卫战”。 年一季度，16家上市银行中，工商银行、交行、北京银行(行情、问诊、光大银行)、问诊)净利润增速下滑尤为明显，增速均降至个位数，光大银行一季度净利润增速仅为2.57%。 在 年的业绩发布会上，各银行管理层表示要保证净利润的稳定可持续性。 “作为银行资本补充最重要的补充渠道，净利润的持续增长意味着银行资本补充是可持续的。 ”一位股份制银行高管解释说，“以前净利润增长迅速，银行有一定的留存收益，但现在内在性的补充方法除了银行管理体制和价格限制外，越来越明显受到净利润增长率下降的挑战。” 截至 年3月31日，光大银行、北京银行、中信银行(行情、问诊)、华夏银行)、行情、问诊) )的资本充足水平均在11%以下，接近10.5%的监管要求。 对于优先股浪潮袭来的 资本饥渴的银行领域来说，优先股简直就是“甘泉”。 月中旬，银监会发布银行优先股发行细则后，银行优先股试点名单出炉，被工农中建和浦发银行(行情、问诊)批准为试点发行优先股的前5家银行。 浦发银行是5家试点银行中首次公开优先股发行计划的银行。 4月29日晚，浦发银行宣布发行3亿股以下优先股，发行募集资金总额不超过300亿元，以补充浦发银行其他一级资本。 继 浦发银行之后，5月8日，农行公布了优先股发行方案。 优先股拟发行数不超过8亿股，发行募集资金总额不超过800亿元。 按照优先股发行申请的流程，浦发银行、农行的优先股发行计划下一步提交股东大会审议通过，然后依次通过银监会、证券监督管理委员会批准，批准后正式对外发行。 目前，首批试点银行没有工商银行、中行、建行公布优先股发行计划。 不过，记者表示，三家银行也将于近期公布相关预案。 在农行的优先股发行公告中，假设股东比例为6%，浦发银行公布了具体的优先股股息，预计市场将在7%左右。 实际上，除了首次试点的5家银行外，其他一些股份制银行正在积极进行优先股的相关准备。 据理财周报记者介绍，目前包括中信银行、光大银行、北京银行、民生银行、招商银行、渤海银行在内的多家股份制银行正在研究发行优先股，不排除在优先股试点扩大后补充优先股资本。 与外来渠道备受追捧的 优先股相比，次级资本债券是许多银行更为现实的外来资本补充渠道。 今年3月，据数据统计，包括四大银行、交行、民生银行、兴业银行(行情、问诊)、光大银行、平安银行在内的多家全国性股份制银行和10多家城商行、农商行提出了发行减记型二级资本债券补充资本的计划，总规模为4000亿 据理财周报记者统计，截至目前，9家银行在银行间债市共发行标准化二级资本债券629亿元，其中平安银行2期总规模共发行150亿元，民生银行和招商银行也分别发行200亿元和113亿元的二级资本债券。 此外，锦州银行、天津农商行、天津滨海农商行、厦门农商行等城商行、农商行等城商行或农商行也分别发行了数十亿元的二级资本债券。 外来渠道也不止这些。 盛京银行h股上市计划日前正式启动，相关议案正式通过股东大会审议。 近日，北京银行也开始了h股上市的相关业务，并对外宣布计划年内登陆香港证券交易所，融资规模将在200亿元-300亿元。