“中国银行否认“洗黑钱”：业务均已事先报备”

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国际化程度最高的中国银行被引爆了“洗黑钱”。 昨天，央视报道了中国银行的“优汇通”业务涉及“洗黑钱”及地下钱庄这样的业务。 中行否认，称报道中提到的“洗钱”和“地下钱庄”情况与事实不同，“优汇通”业务也上报监管部门。

被爆炸“钱无论多黑都会变白”

在央视的报道中，记者暗访某分店的员工时，对方说:“我们不管你的钱从哪里来、怎么来，都可以带你出去。 ”。 这位员工说:“不管你的钱有多暗，不被很多人知道，银行也有办法一边给你洗脑，一边安全地拿到国外。 ”。

根据我海外汇管理规定，每人每年最多只能兑换5万美元，但中国银行通过广东分行之一的“优汇通”业务突破了这一规定。 据悉，通过这项业务，人民币可以先转移到广东分行，然后汇款，通过移民中介合作流向海外。

具体办法是，中国银行先把人民币汇到国外，再从中国银行的海外分支机构兑换成外币。 利用中行海外分公司兑换外币是为了避免国家的外汇管制，可以考虑想兑换多少外币。 中行相关人士在暗中访问时表示，这项业务实际上不符合国家相关外汇管理的规定。

中行称业务已经上报

中行是我国国际化程度最高的中资银行，如果被炸毁，黑金可能直接影响股价。 昨天。 中行a股和h股分别下跌0.78%和2.8%。 但中行政府回应称，优汇通业务已经上报监管部门，在业务处理过程中制定了严格的业务操作流程。

昨天，媒体对“优汇通”业务的报道表示，与事实不同，理解上存在偏差。 该业务表示:“在基本符合监管的前提下，先进行试点，年试点人民币跨境转账业务，仅限于投资移民和海外购房业两种用途。 目前，广东地区已有多家商业银行试点开展这类业务。 ’昨天，记者就此问题向央行咨询，但截至发稿，央行尚未做出回应。

面对涉嫌“洗钱”的指称，中国银行否认，在业务处理过程中，中国银行有关分行根据有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作程序，资金用途说明资料和资金来源说明资料有统一、确定的处理标准，业务方法和操作程序事先 通过在办理时逐一审查业务资料，并按业务输入监管业务系统，较好地防范了业务风险。 报道中提到的“地下钱庄”和“洗钱”的情况与事实不同。

关联

平安证券因被指出存在洗钱不当而面临600万

新京报信(记者李蕾)香港证券监督管理委员会7月9日宣布，因中国平安旗下的香港业务部门中国平安证券(香港)有限企业犯下严重的内部监督不足和其他几个事项，对其进行了谴责，并处以罚款600万港币。

香港证券监督管理委员会表示，调查显示，平安证券香港在年8月1日至年4月30日期间，没有执行许多关于反洗钱的内部控制规定。 未积极向证券监督管理委员会和联合财富情报组识别可疑交易，包括未制定反洗钱活动内部监督程序，未及时通报； 也没有为工作人员提供反洗钱培训。

香港证券监督管理委员会表示，尽管有一些明显的警告迹象，但没有顺利识别和跟进顾客在去年10月至11月期间进行的一系列可疑交易。 有关通报没有按规定及时进行。