“富跑跑们4条洗钱密道：坐汽艇偷渡澳门带走现金”

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“我想把这1000万元人民币弄去境外，如何办？”“富跑跑”一族g先生找了一大圈朋友秘密打

“我想把这1000万元出国，该怎么办？ ”“富跑跑”一族的g发现了朋友圈，秘密试探，最后得到了四条“路”，但他显然疑问很深，对这四条方法很不满。 笔者认为g先生昨天看到央视所谓的“洗钱”的报道，是不是马上预定南下的机票。 g先生真正坐在中领域事务咨询办公室，中行只有30万元人民币以下的当地考试政策“业务创新”，剩下的怕是黄牛和顾客管理者自吹自擂。 回到 先生的四个选择上。 g先生不是个案，洗钱出境了。 这个非法事件是很多“财富跑跑”的当前需要。 由于违法性质，g先生面临的选择要么昂贵，要么风险高，要么极其麻烦。 否则，在合规资金用途不足的前提下，外管局规定个人每年的购买额只有5万美元。 在开始讲 个选项之前，笔者必须提醒“野路子”必然会带来很大的操作风险和道德风险。 《地下钱庄》的“钱的运输方法” g先生问的最常见的方法是找“地下钱庄”。 当然“地下资金庄”自己不这么叫，而是藏在“xx商行”、“投资企业”、甚至“移民服务机构”这样的名字下面。 笔者知道浙江省的类似机构，但名片上居然自称为“民间民间银行”。 这些企业往往没有对外广告，依靠口碑和介绍，或者私下找小规模、管理不严的移民经纪人依靠路子。 只是，其背后的风险和“兑换费用”必须由金主自己承担。 g先生找到的“地下钱庄”收取手续费用的0.6%。 这个费用是贵了还是低了？ 我问了一次，但是没能简单地估算出来。 “地下资金庄”本身是违法的领域，每个人的操作方法也不同，所以没有人向别人透露资金运营渠道和盈利模式，因此不容易估算领域平均价格。 据了解，“地下钱庄”是不是因为免费手续费，循环使用金钱放高利贷。 也有人得1~2分。 不同的是背后的盈利模式、资金的收款时间、兑换货币、海外目的地。 那么，地下业务怎么办呢？ 我采访了几位自称“熟人”，发现至少有三种玩法。 第一个是“2头资金池”，“熟人”将其称为“哈瓦那”。 说白了，在这种模式下，钱并不是实际在跨境流动，“财富跑跑”只是将钱交给地下钱庄内的资金池，通过“钱庄”原本拥有的海外资金池获得相应的外汇。 一位“内行”向笔者表示，操作方法是:“钱庄”首先将资金(或部分资金)转入国外指定账户，“钱庄”确实有兑换资金，但账户和密码不在“财富跑跑”手中。 其次，“财富跑跑”需要打电话给“钱庄”本金和手续费，“钱庄”在收款后通知账户密码。 下一个问题是，“地下钱庄”的“2头资金池”是如何平衡的？ “内行”对笔者说，相对的，国外也有钱想进入国内。 这样一来，一些外贸企业为了逃税在国外设立离岸贸易平台，但这些离岸企业赚了钱就想夺回来。 部分正在寻找“地下钱庄”的当地“分店”。 二是国外也有人民币资产升值收益的“热钱”，也可以通过“哈瓦那”向国内账上提取现金。 (/h ) ) )如上所述，一有出入，两只“资金池”就轧制完毕了。 “地下资金庄”挣得最多的是“积分”(手续费用)。 但是，在听起来简单的模式中，最大的风险来自于国内外对大额账户出入的监控。 《内行》告诉笔者，为了逃避资金监控，“地下资金庄”的技术活动是控制多个账户并注销。 除了“哈瓦那”之外，南方港口地区的“地下钱庄”真的是活钱进去出国了——比较原始的方法是通过“水客”分钱跨境，“先进”的方法是用假发票和贸易合同汇款，“最 面对这个选择，g先生再三考虑，但没有勇气操作。 他说不是因为几万美元的手续费用很痛，而是仿佛把钱扔在了“黑洞”里。 一是他害怕钱会被“黑”掉。 自己的资金一旦被对方账上骗走后，对方违约不再在国外支付，但这种非法交易g先生没有法律保障，无法诉诸法律。 其次，g先生担心在交易过程中，“地下资金庄”本身会被洗钱检举。 不要认为这个概率很小。 小小的法律咨询网站上也有同样的咨询案例。 “兑换中介”的“搬运法” 除了“地下钱庄”之外，还有为g先生介绍另一个“兑换中介”的移民企业。 这样的机构通常完成兑换需要时间，而且征收费用比“地下钱庄”便宜。 这是怎么回事？ 据“内行”称，一家兑换中介使用的是“傻瓜”的方法。 也就是说，归零。 中介机构根据金额大小找几十到一百个个人账户进行兑换，利用每张身份证5万美元的兑换额。 这个方法很可能会延迟好几天好几个星期。 虽然不能肯定对方的模式，但g先生说:“一些在澳大利亚注册的外汇企业可以把国内的钱换成澳大利亚的账本，‘趴下’，但是要转几百万美元需要一两周的时间 g告诉笔者，他的“调查”显示，在澳大利亚注册外汇企业本身在当地是合法的，但业务实质上违反了中国的资本管理。 但是在中国，这种机构业务是通过中央银行等监管机构许可的，所以不存在合法的民间汇率机构。 所有民间机构对类似业务的经营都是“地下”的。 对 先生来说，这个方法延长了资金到账的时间，因此在他看来更不安全。 “希望自己带着钱去几十个亲戚朋友那里。 ’g先生半开玩笑地说。 去澳门也没关系吗？ g先生的第三个方法是去朋友介绍的贸易企业，这也是他最心动的选择。 g先生的朋友说，这家贸易企业“真的做进出口贸易，也做注入钱的业务”，相当于“帮着贸易拿了资金”。 但是，有两个缺点。 第一，资金一步也没有到位，所以只能帮助转移到香港。 总之，因为国外没有资本管理，所以g先生自己解决之后的汇款是第二，也有g先生的不安。 资金必须先给贸易企业打电话。 g表示，贸易企业在国外购买商品，本来有资金申请，可能是针对某个单一贸易进行的价格变更，也可能是为他的1000万进行了“虚假贸易”，也可能是通过贸易企业自身的国内外主体进行的移动 只是，这些更详细的问题，g先生得不到解答。 资金离不开他，所以g的朋友给他了一个“偏方”:去澳门也没问题。 根据 先生自己的口述，一个方法是把钱转入银行卡(借记卡)参加赌场vip客户的交换采购，然后通过经纪人安排芯片，从“死筹”变成“现场采购”来回笼资金 二是在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买品牌手表和饰品后，当场典型配套； 方法三是寻找是否还有摩托艇偷渡去澳门，然后自己把现金带到国外。 当然，这三种做法，g先生和笔者都没有亲自去澳门打底，所以不能证实或作伪证。 只是，最近澳门金管局出台了一系列监管措施，阻断赌场洗钱，似乎暗示g先生提到的前两条在监管变得严格之前会行得通。 除了上述四个比较常用的“路子”之外，g先生还告诉笔者，他在广泛寻求关系的过程中，听说了一种操作性较弱，但却颇有变化的“兴趣”的方法。 第一，在巴拿马等地注册bvi结构的离岸企业，通过第三方以蚂蚁搬家的方式在几个方面搬出账面资金。第二，通过购买当地募集的美国房地产基金，可以要求在投资期满后以美元身份逗留海外。 比 更有“意义”的方法之一是，据在内地外资银行工作的香港员工说，早年朋友来内地销售过在港上市的保险产品。 价格高，可退钱，可更换收款人。 换言之，如果投保人或更换后的受益人到达香港，并按合同取消保险，则可以在海外“洗提”保险费。