“文思海辉让财富管理变得更简单”

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在许多人看来，财富管理是一个陌生的话题，但随着国民收入的增加，理财不再是高净值人群享有的专属权益，财富管理也将更加大众化。 随着大数据、云计算等互联网技术在金融业的应用，投资者无需面对纷繁复杂的资产损益表，无需跟踪gdp、cpi、ppi的各种趋势，股市、债市、期望市场。 甚至可以不了解基础的经济学知识，pactera (以下简称文思海辉)将利用向银行和金融机构提供的智能系统服务

互联网金融兴起，财富管理兴起

最新的调查报告显示，在过去的五年中，中国大陆在民间金融财富国家排行榜上超过德国和日本，仅次于美国。 年，民间金融财富从现在的22万亿美元增加到40万亿美元，增长率达到80%，国民进入快速积累财富的阶段。

最近，随着互联网金融的流行，许多互联网巨头纷纷跨境进入金融领域，各种宝类产品受到大众的欢迎，掀起了全民理财的热潮。 有一次，媒体一起炒了鱿鱼，巷子里议论纷纷，支持的声音、质疑的声音、反对的声音此起彼伏，就连总是悠闲的银行大佬也纷纷对此发表了言论。

经过近一年的快速发展，中国货币市场基金整体总规模超过万亿，与47 .9万亿元居民存款、103 .4万亿元人民币存款总额相比仍然非常小，随着利率市场化进程的加快，收益下降，以及以前流传的金融机构的低门槛、高利率， 有专家认为，互联网金融的横向空发迹带来的最大价值是全民对理财的意识启蒙。

市场竞争激烈，专业理财备受关注

通过调查和注意，我们发现以前流传下来的投资理财领域的竞争正在加剧。 大量的竞争对手，微小差异的同质化服务，追求规模而产生大量的产品，是这种现象的首要原因。 而且，互联网公司对大规模入侵和盈利要求越来越高的投资者给理财顾问们带来了压力。 但是，另一个调查结果将激励顾问们。 《中国大众富裕阶层财富白皮书》显示，85.5%的人需要财富管理机构的服务，随着年龄的增长，选择财富管理机构处理资产的大众富裕阶层呈阶梯状增加。

从单纯的存款发展到综合理财，从只追求高收益的快速发展到平衡收益风险，人们的财富管理方法和理念发生了翻天覆地的变化。 成熟的投资者更加重视资产的安全性、资产配比的合理性、资产增加的效率，更专业的理财机构成为了他们的首选。

crm+smartdata，通过智慧金融简化财富管理

以顾客为中心、以资产配置服务为核心的战术思维是专业的资产管理机构具有要点、对比为财富管理诉求者提供个性化服务、摆脱激烈竞争的制胜法宝，也是文思海辉智慧金融系统研发的指导方针。

顾客是作为专业财富管理机构最重要的资产，在竞争激烈的今天，顾客关系管理显得尤为重要。 文思海辉的crm系统作为智慧金融处理方案的重要组成部分，汇聚了互联网和电子商务、多媒体技术、数据仓库和数据挖掘、专家系统和人工智能、呼叫中心等最新新闻技术，汇聚了营销管理理念， 产品覆盖面包括大众零售客户、贵宾客户、财富管理、民营银行、信用卡、企业客户、中小企业、中小企业、同业客户等全金融业客户，可以不断扩展，增加内涵。 文思海辉的crm系统在结构上分为crm数据集市、ecif、操作型crm、分解型crm、合作型crm等行业，面向财富管理机构的众多部门、众多部门和众多渠道，文思海辉也是国内首家覆盖上述客户细分行业和纵向结构。 文思海辉的crm系统整合了个人客户的全面新闻，将数据挖掘模式化的成果，通过多渠道、多波段的营销平台，与营销推广专家、邮件、呼叫中心、金融商城、移动商户

经过十几年的不断改革创新，文思海辉在金融crm行业位居中国市场占有率第一，稳居旗舰地位，特别是在crm增值应用行业，如财富管理和民营银行，文思海辉的样本数量已经占了近70%。 文思海辉crm独有的业务咨询+客户化定制+流程监督实施战略通过大幅降低组织管理价格，提供更快捷周到的高质量服务吸引和维护越来越多的顾客，改善了组织与顾客的关系。

网络金融的兴起，不仅给历来流传的财富管理领域带来了挑战，也带来了诸多启发。 在新的网络思维下，管理模式、管理工具的创新和平台化的融合带来了越来越多的新业务，可以有效地利用大数据进行新闻挖掘和整合，对顾客和产品进行更准确的定位。 作为大数据在金融领域应用的先锋，文思海辉拥有国内最大的、跨主流数据仓库平台的专业数据服务团队和国内人数最多的数据挖掘工程师团队； 在具有规划、管理、拆解、建模、挖掘、运用等方面核心能力的处理方案中主导世界先进的hadoop、半结构化数据库和开放体系结构的使用； 经过多年的自主研发和实践，积累了大量的数据挖掘模型和经验模型。 正是基于人才、能力、技术、经验的先天特征，文思海辉在不断向纵深快速发展大数据应用的过程中，首先提出了基于smart data理念大数据的商业智能和大数据观察应用，从而实现了专业的财富管理

财富管理机构可以通过文思海辉的smartdata系统实现更具可比性的分类理财。 例如，如果能够通过大数据在顾客中了解它们属于拆解业务型，能够承担什么样的风险，希望通过委托代理或者信托方法进行理财，则能够通过顾客分类形成更具有可比性、更有效的理财。 ㈡360根据顾客的表示、联系、趣味性、收入、资产和资产变化、财富科技商品、购买历史排名、贡献度、信誉度等新闻建立各方面的顾客视图，理财顾问根据这一多维新闻向目标群体展示口味； smartdata还为用户和资产管理顾问提供了巨大的产品选择。 我们还提供各种过去不在选择范围内的非标准化产品，如pe、珠宝、文玩、收藏等。 由于smartdata系统可以对所有资产项目呈现多维度的动态新闻，理财顾问很清楚各资产是如何表现、如何盈利的，这使得理财和理财选择的投资方向更加准确。

从精准拆解到定制服务，从自动营销到动态管理，文思海辉的智慧金融体系勾结财富管理全过程，减轻财务顾问的从业量，降低金融机构的运营价格，改善客户关系，并在客户资产最安全、最快捷的状态下实现最大 文思海辉的crm+smartdata有望成为领域的标杆，促进财富管理领域的快速发展。