“银行代销独角兽基金态度差距大:有的热推有的不知”

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银行代销独角兽基金态度差异较大:有些热推不知道

本报见习记者王明山

今天，前6只战术销售基金通过银行渠道上线，个人投资者可以在银行理财区和电子银行购买。 购买时间是从这个星期一到这个星期五。 虽然短期内面临近3000亿元的销售压力，但各代理银行的态度呈现如火如荼的态势。 招商银行理财经理大力出售招商战术销售基金的情况，和某股份制银行对cdr和战术销售基金有一知半解的情况。

上周末，《证券日报》基金记者访问了北京市国有银行、股份制银行和部分城商行共20多个银行网点，各银行网点的理财经理对战术销售基金的情况进行了调查。 在访问过程中，记者明显感受到四大管理银行理财经理对战术销售基金的销售情况非常热情，也熟知六只战术销售基金的产品新闻，与其他股份制银行和城商行极为鲜明地对应。

四条主机线路

代理店的热情洋溢着

银行还是新基金的主力。 前6只战术销售基金的主机线已经明确，《证券日报》记者也在访问中向理财经理一一进行了确认。 华夏基金、南方基金、汇金基金旗下的战术分发基金由工商银行托管，嘉实基金旗下的战术分发基金由中国银行托管，易方达基金旗下的战术分发基金由建设银行托管，招商基金旗下的战术分发基金由招商银行托管。 此外，许多证券公司、网络渠道也代理销售这些战术销售基金。

首先进入工商银行西直门分行，在与这家理财经理的交流中，记者感受到战术销售基金的火爆，从昨天(上周五)开始，就不断在微信上接受咨询&lsquo； 独角兽基金这两天越来越多，忙到中午都没能吃饭。 这位理财经理对本报记者说，我当理财经理也有三年多了，但我还是第一次遇到这么火爆的情况。 碰巧，在向本报记者推销独角兽基金的过程中，投资者给这位理财经理打电话，咨询的是独角兽基金的情况。

随后，《证券日报》记者访问了中国银行和招商银行几个网点，两个中国银行网点的理财经理一致向记者推荐嘉实基金旗下的战术销售基金。 (一方理财经理还向记者推荐华夏基金旗下的战术销售基金。 )西直门附件三家招商银行网点的理财经理都极力向记者出售招商基金旗下的战术销售基金，招商银行旗下的&lsquo； 独角兽基金，其实买这个就够了。

随后，记者从招商银行的一位内幕获悉，招商银行对各银行网点下达了确定的销售任务，其销售任务必须在第一天完成。 该工作人员对记者说:“知道我所在的网站。 平均每个理财经理的销售任务在500万元左右。 第二天，也就是6月12日发售的已经不算了。 资产管理经理的销售压力很大。

值得注意的是，作为易方达旗下战术分发基金托管银行的建设银行，并未主要推进这6只战术分发基金，也没有出售易方达战术分发基金的亮点。 在记者访问的两家银行网站上，资产管理经理说目前没有战术分发基金的推广网页。 当我问建设银行是否托管某个战术分配基金时，资产管理经理说不太清楚。 一位资产管理经理告诉记者，关于战术销售基金也在做准备，现在我们的电子银行是&lsquo； 预约频道。 请下载APP，在电子银行查一下。

股份银行提出风险

有不知道cdr的财务管理者

上周末，《证券日报》记者也访问了位于北京的几个股份制银行网点，即浦发银行、民生银行、中信银行、光大银行等。 与上述四家托管银行相比，记者拜访的几家股份制银行的理财经理在销售战术销售基金上更为冷静，警告记者购买理财产品以降低风险。 在推荐战术销售基金中，各股份制银行的理财经理口径也比较统一。 6个产品的战略差不多，可以分散资产，选择其中2、3个进行购买。

上周日上午，《证券日报》记者进入某浦发银行店铺表明来意后，这位理财经理首先询问记者以前是否做过风险判断，然后询问记者过去购买理财商品的经历和这次打算购买战术销售基金的金额 这位理财经理表示，银行规定对战术配给基金的风险等级为r3 (中风险)，理财经理向记者表示，战术配给基金的风险整体可控。

一天，记者访问了位于北京西城区的两家民生银行网站，两家银行网站的理财经理对战术销售基金的态度大不相同。 其中一人向记者表示，6家龙头基金企业的明星基金管理者掌舵，业绩一定得到保障，30%左右的资金购买利率债，风险可控。 另一位理财经理对记者说，购买订单战术销售基金之前必须考虑自己所能承受的风险。 6只独角兽基金约为3000亿元的规模，流动性将受到很大限制。 当然，也取决于今后三年的市场环境会变成什么样。 资产管理经理说。

记者进入另一家股份制银行的网站时，该网站的资产经理似乎有些慌张。 在向记者介绍战术销售基金时，把cdr误认为crd。 记者询问更详细的资料后，其资产经理表示听说过，不太了解，随后从微信群里找了相关资料给记者看。 针对战术性基金的预期收益率，这位理财经理给了记者一个比较确定的回答:大致是大额存款利率的两倍左右，目前大额存款利率为4.18%(50万元限额，3年)。

城商行的态度相差甚远

有家银行说最好买理财[/s2/]

除国有银行、股份制银行外，《证券日报》记者还访问了北京市西城区几个城商行网站，以获得100万元闲散资金的普通投资者身份进入近10个城商行网站，调查了这些银行网站销售战术销售基金的情况。

给记者印象最深的是北京银行。 记者进入第一家北京银行网站时，该网站的理财经理热情地向记者介绍了第一只战术销售基金的具体情况，向记者打印了两页宣传单，并在自己的手机微信上向记者介绍了管理战术销售基金的基金经理的资料。 记者在询问这位理财经理推荐哪种产品时，她说:“华夏基金和易方达基金的产品一直做得很好。 如果不知道怎么选的话，也可以考虑这两个。

记者进入附近另一家银行网站时，这位理财经理表示，目前手上还没有推广的一页，对于很火的战术销售基金，这位理财经理也不太了解。 她告诉记者，基金正式开始募集后，可以在我们的电子银行进行购买。 你可以根据自己的情况选择基金。 &lsquo； 独角兽基金，我不太了解，所以不推荐具体的。

南方某上市银行的资产管理负责人对战术分配基金长达3年的封闭期抱有成见，与战术分配基金相比，更倾向于向记者推荐该银行的理财产品。 在得知记者持有100万元闲散资金后，这位理财经理向记者大力推荐银行理财产品和私募股权商品。 当记者问及在目前的市场环境下是否适合购买权益类产品时，这位理财经理说。 “明星基金经理的收益应该可以保证。 我们很多同事买了这个私人产品。 &lsquo； 独角兽基金，他们的购买欲望似乎不高。