“监管出手 10余家银行被罚超1000万!招行、交行、浦发等中招”

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监督十多家银行被罚款1000万以上！ 招聘、交行、浦发等中技

资料来源:中国基金新闻记者李智

最近，10多家银行因违法发放贷款、非法处理银行承兑汇票、贷款资金被挪用等违法行为收到大额罚单，其中不乏国有银行的身影。

根据银保监会公告，8月以来，各级银保监系统连续向10多家银行发放罚单，处罚总额超过数千万张，其中百万级罚单共有3张。

上海监管局连续五张罚单

处罚总额达到750万元

8月5日，中国银保监会上海监管局一举发行5张罚单，处罚总额达750万元。 此次罚单矛头指向招商银行(港股03968 )、交通银行)港股03328 )、上海浦东快速发展银行和兴业银行。

沪银保监银罚决字〔〕7号行政处罚决定书指出，招商银行信用卡中心对该中心某客户的个人新闻未履行安全保护义务，且对该中心某信用卡申请人的信用调查严重不慎重。 根据《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十六条第(五)款，上海监管局责令改正，罚款共100万元。

另一份行政处罚新闻发布表显示，交通银行太平洋信用卡中心也未对某客户个人新闻履行安全保护义务，部分信用卡催收外包管理严重不当，被责令整改，罚款共100万元

而且，被处罚的是上海浦东快速发展银行南市分行和奉贤分行。 根据行政处罚决定书，上海浦东快速发展银行南市分行投资和投资该分行的同业后，因管理严重不慎重被责令改正，并处罚金50万元。

上海浦东快速发展银行奉贤支行在该支行未发现部分员工违反商业经营公司、与客户进行非正常资金往来等违规行为，因此员工行为管理严重违反了审慎经营规则。 被责令改正，并处罚金50万元。

另外，兴业银行上海分行因诸多违规事实共计被罚款450万元。 具体来看，其违法行为的事实如下:第一，该分行部分同业投资资金违规用于股权投资，违反政府性融资提供，违反项目资本金不足的房地产项目，违反土地出让金支付等。 另外，上海监管局指出该分行部分同行投资项目真实性管理严重不慎重。

因违反而发放贷款等

工商银行(港股01398 )广州华南分行被罚款70万

8月5日，广东银行保监局发布的行政处罚新闻发布表显示，中国工商银行股份有限公司广州华南分行违规向环保红牌公司发放贷款，因融资后管理不谨慎，个人挪用融资资金，被罚款70万元。

另外，8月4日，广东银行保监局对招商银行股份有限公司广州分行进行了处罚。 公布的行政处罚新闻公布表显示，招商银行广州分行因贷款后管理不善，个人挪用贷款，被罚款40万元。

由于银行承兑汇票的审查不严格

中信银行(港股00998 )还将收到三张罚单

8月4日，湖北监管局宣布3项行政处罚。 这三种处罚都指向中信银行。 根据鄂银保监罚决字〔〕1号的行政处罚决定书，中信银行股份有限公司武汉分行因银行承兑汇票交易的贸易背景审查不严格，产生垫款，被罚款30万元。

并对该银行的王某、刘某进行警告处罚，两者在中信银行股份有限企业武汉分行办理银行承兑汇票对贸易背景审查不严格，对押金的违规行为承担管理责任。

8月3日，安徽监狱管理局媒体发布3项处罚。 其中，由于浙商银行(港股0 )股份有限公司合肥分行发行了无实际贸易背景的电子银行承兑汇票； 由于流动资金贷款业务贷款后管理不善，电子银行承兑汇票业务后续检查不充分，被安徽银保监局罚款65万元。

然后，同行的工作人员李某庆、徐某志受到警告处罚。 据悉，李某庆和徐某志是浙商银行合肥分领域业务快速发展的三部总经理、客户经理，对该银行流动资金贷款业务贷款后管理不足、电子银行承兑汇票业务后续检查不足的违规行为直接负责。

多家中小银行因贷款等几个事项受到处罚

此外，中小银行和地方银行也经常因中小企业融资数据、员工行为管理不善、挪用融资资金等原因领票。

8月5日，广西银保监会网站今日公布的行政处罚新闻公布表(桂银保监处罚决字() 15号)显示，柳州银行股份有限公司南宁分行存在以下两起违法违规事实。 违规将不动产抵押判断费转嫁给承租人。 将贴现资金汇到保证金后，办理滚动申请银行承兑汇票的业务。 根据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第一款第(四)项、第二款的《中华人民共和国银领域监督管理法》第四十六条第(五)项，广西监管局对该分行处以45.51万元罚款，没收违法所得5.10万元。

8月3日，重庆银保监局行政处罚新闻公开表示，重庆三峡银行股份有限公司因员工行为管理不当，被罚款人民币50万元。

近日，江西永丰农村商业银行、江西安福农村商业银行、江西永新农村商业银行均因虚报涉农、小微公司贷款数据，被中国银保监会吉安监管分局分别罚款25万元、22万元、22万元。

8月5日，浙江衢州科森农村商业银行因三次贷款调查未履行职责，贷款资金被挪用，被中国银保监会衢州监管分局罚款35万元。