“基金投顾机构大扩容 万亿市场迎来新打法”

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基金投资机构大幅扩大万亿元市场迎接新做法

基金投资者大军正在迅速扩大。 在过去的两周内，约有30家基金企业、证券企业收到了投资资格备案函。 许多新机构加盟，基金投资市场必须改变新的玩法。

多个机构

取得基金投资资格备案书

基金投资团队发展迅速。

今年3月，42家单位由监管层下发了投顾资格百问百答专题，经过答辩、反馈等手续，先后向博时、广发、招商、鹏华、工银瑞信、兴证全球、汇添富、银华、华安、交银施罗德等基金企业、交银施罗德。 富国、景顺长城、华泰柏瑞、万家、建信、申万菱信、民生加银等基金企业，光大、平安、山西、东兴、南京等多家证券公司获得了备案函。 这些机构正在着手构筑系统等一系列的准备工作，通过地方证券监督局的检查后，就可以进行展示业。

东方证券副总裁徐海宁表示，将竭尽全力根据试点通知和企业报告的方案和要素表推进现场检查等相关业务准备工作，负责业务决策，包括设立公募基金投资顾问业务投资决策委员会。 交易业务相关系统开发基本完成，技术就绪，监管派出机构验收合格后，尽快开展业务。

招商基金总经理助理张琼在谈到业务准备时表示，基本构建了支持投资业务的基础功能，从人员上看，依靠近几年来智能投资战略、福克斯战略以及多资产业务迅速发展的人才储备，团队已经成熟。

竭尽全力

首批试点单位在总结展览业经验时提出3到7个区问，在区问工作中的地位不言而喻。 新组织对区也在认真考虑。

徐海宁表示，基金投资业务首要是领域基金赚钱，处理基本人群不赚钱的问题，将基金收益转化为投资者持有的收益，从初衷来看，更为重要。

兴证全球基金引用了美国先锋集团关于投资服务的研究，投资者认为接受行动指导将为他们带来最大的价值增长。 从这个意义上说，基金投资业务具有持续投资活动的优势。

顾问服务和投资能力同等重要。 深入了解投资者的诉求，从顾客诉求出发，建立投资全生命周期的共谋服务闭环，是开展投资业务的重要线索。 兴证全球基金投资顾问业务运营总监黄鼎钧表示，投资者深度的信息表达和持续的陪伴，有助于促使顾客长时间、合理地投资，而不致盲目选择、频繁赎买、短期持有等行为。

各机构为照顾做了很多准备。 工银瑞信基金相关人士表示，建立覆盖投资全生命周期的顾问服务体系制度，以顾客诉求和体验为中心，构建线上和线下相结合的多渠道服务体系，为用户提供7×； 全天候咨询和服务。

博时基金提出建立投前-投中-投后全过程链的投顾陪伴服务体系制度，通过行动指导为用户创造更大的价值。 博时基金设计了数十个陪伴场景，在顾客可能产生犹豫、焦虑、需要服务陪伴的选择时，提供良好的小区服务。 此外，成立了知识管理中心，负责专业的文案生产。

搞好投资业务，&lsquo； &lsquo； 照顾之间的关系。 广发基金投资区业务相关负责人表示，投资是价值创造的基础，自上而下的资产配置体系、贯穿市场的基金研究体系、清晰的战略管理模式是能力的基础。 是顾客实现收益的保障，全投资生命周期的服务模式、投资前匹配方案、投资中的便利操作、投资后的持续陪伴、金融科技的利用、顾客投资体验的优化等都是实现用户收益的比较有效的保障。

银华基金投资区投资负责人吴志刚表示，基金投资区业务与之前流传的投资业务最大的不同之处在于区、区的深度。 区不是简单的几个投教文案，而是投区业务员站在顾客的角度，积极为顾客提供专业多样化的服务。 另外，投资经理要认识到与公募基金经理的作用差异，投资方也要积极参与客户的业务，为用户提供更直接的沟通咨询服务。 从这个角度看，搞好投资工作的关键是投资与投资的有效融合。

加强与流量平台的合作

前期18家考试机构在运营过程中，与银行、互联网平台进行了更多的合作，这也是后来者追随的趋势。

获得顾客是短期业务开展的关键，但在获得顾客方面，三方互金平台、银行更具特点。 与银行、网络平台合作是基金企业投资业务尽快取得进展的合理选择。 吴志刚表示，长期以来，未来业务形态可能多渠道并行，原有的合作渠道将继续发挥力量，新的业务推广方法也将涌现。 关键是广大投资者对基金投资服务的认知程度。

据悉，银交施罗德基金已经与盈余米、天天基金等在基金投资业务方面进行了合作。 据银联棒基金介绍，基金企业和其他机构之间的这种合作，需要较长的时间来合作共赢，非常有利于基金投资业务的快速发展。

投资必须为更广泛的投资者服务，包括所有市场参与主体、基金企业和销售机构，实际上都深刻认识到了这些。 张琼认为，基金企业作为投资业务的持牌机构，与有客户的银行和互联网平台合作将成为趋势。 这样的合作有助于渠道更好地服务顾客，建立市场声誉，在财富管理行业构筑护城河。

徐海宁表示，基金企业积极与银行、网络平台合作，实现基金企业提供组合战略输出、基金销售机构提供销售服务、平台提供顾客引流的服务闭环，各方 此后，各机构跨境合作将继续加强，同类机构之间的竞争也将加剧，财富管理领域将在这种竞争合作的环境下加快发展。