“信托里的测评和双录有什么作用？”

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信托的评价和双录有什么作用？

近两年来，许多信托投资者明显感到信托业的监管越来越严格。 其中，合格的投资者认定完整的个人数据风险适应性评价双重记录等环节越来越多和复杂。

一些投资者经常说，他们不理解为什么信托管理者必须多次在合同中执行这些程序。 我们有时会被投资者提出疑问，认为很多事情很麻烦，不需要。

其实，这些程序并不是财务经理故意刁难的，执行这些程序不仅是信托企业的要求，也是监管部门的硬性规定，这些规定实际上是出于保护投资者自身利益的考虑。

只有规范流程才能更好地保护投资者的权益。 在此证明要点，是购买信托产品时必须遵循的重要流程。

01，合格投资者认定

目前，投资者投资信托产品，成为委托人有一定的要求。 换言之，必须满足合格投资者的条件。

根据中国银保监会的规定，信托产品合格投资者是指能够识别、评估、承担信托计划相应风险的人或者机构，有两年以上投资经验，需要有一定的资产要求。

就个人而言，家庭金融净资产在300万元以上，家庭金融资产在500万元以上，或者近三年本人年均收入在40万元以上。 其中，金融资产不包括不动产等不动产。

设定合格投资者的门槛，还是为了确保购买信托的委托人有一定的投资经验和风险承受能力，能够合理选择适合风险承受能力的产品。

02，风险适应性评价

年9月，中国信托业协会制定了发布的《信托企业受托责任职务指导》(以下简称《指导》)，首次发布了信托企业切实履行受托人职责的具体办法，也是进一步加强领域自律管理的重要措施。

其中《指导》第15条确定规定:

信托企业在向自然人委托人首次推荐信托产品或签署信托文件前，应如实向投资者提供身份证件，填写包括问卷、风险揭示书等形式的书面文件和身份认证后法律许可的电子形式等方法，并以信托文件中或其他书面形式判断风险承担能力

信托企业向自然人委托人推送信托产品的，信托企业作出的委托人风险判断结论比较有效期不得超过2年。 否则，必须再次进行判断。

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总的来说，风险适应性评价是你的投资偏好指标，成为信托企业了解投资者的重要渠道，认真完成并定期更新风险适应性评价是你作为投资者必须履行的义务，进行风险评价调查也是信托企业应尽的责任

展开文案

合格投资者认定和风险适应性评价都体现了信托投资适宜性匹配的大致情况。

匹配匹配匹配大体上很重要，对于信托企业来说，多次了解自己的客户和产品，向合适的投资者提供合适的产品也是投资者的保护，投资者必须在更好地了解产品和自身风险承受能力的基础上，认真选择自己的信托产品。 不能只贪图高收益产品。 要知道金融产品的风险和收益是一致的，高收益是应对高风险的。

不选贵的，只选正确的，只选最适合自己的信托产品，这是所有投资者都应该做的。

/ S2/] 03/S2// S2 /，双记录

双录音一般是指正在投资的录音录像。

年8月，监管部门发布《银领域金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，进一步规范营销市场秩序和银领域金融机构独有的财科技商品和代销产品的销售行为。

《暂行办法》规范了银行服务话术标准、自助采购中销售人员的操作要求。 银行领域金融机构的服务谈话至少必须包括产品类型、发行机构、风险等级、收益类型、产品匹配度等副本，真实、全面地反映了产品的性质和特征，不应误导顾客购买不符合其风险承受能力的产品

根据本次《暂行规定》确定要求，信托企业参照执行。

双录的出发点是，为规范金融市场秩序和中银领域金融机构自有的理财商品和代销产品销售行为，比较有效地治理误导销售、个人销售发票等问题，切实加强行为监管，维护金融产品客户的合法权益。

双录的意义在于，金融机构工作人员的行为纳入监控，可以极大地约束和规范金融机构的理财销售行为，比较有效地保护投资者的合法权益。

总的来说，所有这些在购买信托产品时都需要遵循流程，都是信托企业严格遵循监管部门的要求。 监管部门要求金融机构(包括信托企业)规范采购合同流程，是为了维护金融市场秩序，保护每个投资者的合法权益。

信托在这里提醒投资者，投资理财毕竟关系到自己的真金白银，监管越严格，就越保障自己的黄金在一定程度上是安全的，购买中的这种纠纷也就不那么重要了。

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在信托中的评价和双日志有什么作用？