“青岛港骗贷风波续集 多个银行起诉追债”

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[一点银行为了完成考核指标，竞规模、竞利润、无视安全性、流动性，甚至不惜放松信用标准] 青岛港商品诈骗丑闻不断发酵，近期许多相关银行都在走法律道路。 据外国媒体报道，花旗集团起诉瑞士贸易商摩纳哥( mercuria )，向mercuria追讨存放在青岛和蓬莱港的2.70亿美元以上金属的预售款。 根据中国青岛港融资诈骗的调查，花旗要求mercuria提前支付。 “虚假抵押和重复抵押的情况下，银行几乎没有抵押物，无法处置，只能通过诉讼方法追债。 ”专注于北京某金融贷款纠纷案的匿名律师在《第一财经日报》上这样说道。 随着 城市、渣打的业绩相继不断 调查的继续，外资银行和贸易商纠缠在一起。 花旗认为，青岛港调查结束后，作为提供融资的银行，有权获得mercuria的支付。 但是，mercuria主张，目前青岛港的相关情况不够，不足以让mercuria提前支付。 而且，这些金属的权利和义务都属于城市，城市应该承担与青岛港存储金属而不是mercuria的相关风险。 根据mercuria声明，诉讼程序的目的是理清合同双方关于存放在青岛和蓬莱的金属的权利和义务。 花旗最近根据季报报道，截至今年6月底，花旗向中国港口储藏的金属提供了约4亿美元的融资，其中约2亿8500万美元的金属融资与青岛和蓬莱港有关。 和花旗的业绩受到影响一样，渣打也卷入了青岛港的诈骗调查。 今年上半年，渣打香港区税前利润8.68亿美元，比去年同期减少16%。 收益下降的原因是，首先渣打要为青岛港的涉案贷款做1亿5700万美元的大额准备，贷款减值比去年同期增加1亿3300万美元，拉动利润增加。 6月初，青岛港明确表示，正在调查铁矿石仓库单是否被重复质押用于从不同银行骗取融资。 6月中旬，中国青岛港保税仓库关闭，该地金属交割暂停，但当时当局正在调查铜、铝、氧化铝的融资诈骗。 此后，许多外资银行承认有关联。 据不完全统计，约20家外资银行卷入铜等有色金属融资业务，这些金融机构参与青岛港有色金属贸易融资业务的融资额为200亿元左右。 此后，内外资银行普遍削减了中国商品融资交易的放开，卷入青岛港有色金属融资诈骗的外资银行部分停止了与部分中国新客户的金属融资业务。 据悉，德诚矿业(德正资源子公司)是青岛港大宗商品融资诈骗案的中心，此前涉嫌利用同一金属库存反复诈骗融资贷款而被调查，涉及多家银行。 7月中旬，渣打银行宣布在香港对德诚矿业相关负责人启动诉讼程序。 不仅如此，南非标准银行也开始与有可能“失踪”的青岛港铝库存进行比较，正式寻求法律手续进行保护。 该银行在相关事项上的风险约为1亿7000万美元。 另据媒体报道，近日汇丰控股和荷兰银行向青岛港金属贸易融资诈骗案的重要人物陈基鸿提出起诉。 为了保护自身利益，工商银行最近向法院申请了拒付涉及此案的信用证。 实际上，国内银行对商品经营者的起诉也没有停止过。 据上海法院网消息，今年以来，已有工商银行(行情、问诊、中国银行)、民生银行)、兴业银行)、平安银行)、行情、问诊)、行情、问诊) 钢铁贸易相关信用 上海法院一审钢贸金融商事纠纷案件受理件数约3700件，比去年同期增加约5.5倍，案件标的金额达到230亿元，占去年金融商事纠纷案件标的金额的51.4%，比去年同期增加约3.4倍。 不可忽视的是，银行内部治理不善 银行内控流程不健全也是商品融资欺诈事件频发的重要原因之一。 大宗商品贸易融资流程通常是贸易商首先在国内银行开立信用证，购买国际市场的铁矿石、铜等商品，并将仓库单据抵押给银行作为凭证。 由于有仓单抵押，贸易商通常先支付15 %-30 %的保证金，剩下的部分从银行取钱支付，然后根据短期贷款的期限，贸易商只需要在90天或180天后支付银行货款和相应的利息、手续费。 “但是，由于新闻不对称，贸易商有可能反复抵押质押，也有可能用虚假的交货单抵押。 》华东一商业银行的内部人士告诉《第一财经日报》。 但是，由于利益冲动，银行内部管理不规范、内部控制松散也是商品融资欺诈事件频发的重要原因。 “一点银行为了完成考核指标，合规模合效益，无视安全性、流动性，放松信用标准，甚至放弃尽职调查。 结果，公司过度授信、多头授信问题不仅凸显出来，还可以乘坐虚假质押、重复质押甚至诈骗行为。 银监会主席尚福林近日在年上半年的银行领域监管工作会议上表示。 商品融资的风险越来越明显，监管层和金融机构也变得更加谨慎。 尚林此前曾表示，目前金属及金属矿批发、煤炭批发领域不良债权比例较高，风险明显增加。 对矿产资源依赖度高的地区将面临巨大的风险压力。 从这一点来看，一些公司利用虚假的仓库单质店或真实的仓库单质店，收回银行资金，风险不小。 根据银监会的初步统计，钢铁贸易领域的不良资产总额达738亿元，不良率达5.69%，远远高于各项贷款的平均不良率。 最近，煤炭、铁矿石、大豆、木材等贸易行业也发生了仓单业务违规事件。 有分析人士认为，监管层比较严格，同时可以采取较为有效的打击商品融资行为，改善信用分配体系有从根本上减少商品抵押融资的内在动力。 值得观察的是，受商品融资困扰的长江三角洲地区已经开始着手化解诈骗融资风险，特别是引进第三方机构监管质押。 为了避免虚假仓单、重复质押、相关质押等风险，今年3月，上海市银行同业公会和上海银监局等部门共同搭建了上海银领域动产质押新闻平台。 该平台通过物流仓库的管理，实现了银行间质押数据的共享。 《第一财经日报》记者表示，通过严密监管仓库、质押，降低新闻不对称的信用风险，多家银行已经加入。 此外，在商品进口融资套利疯狂、违规频发的情况下，今年6月底，海关将实施相关新规，更好地监控商品进口融资套利。