“九鼎董事长被举报背后……”

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九鼎董事长被通报的背景:操纵盘凶猛的合规性受到质疑

汪洋

近日，与北京九叔签署的网友实名向中纪委通报昆吾九鼎理事长吴刚涉嫌违法违规引爆金融界。

《中国经营报》记者从昆吾九鼎和与贷宝亲近的相关人士那里获悉，九鼎系的投资业务比较激进，投资项目广泛。 初期集中在一级市场，但是随着投入的项目和九鼎自身的业务相继上市，吴刚管理的九鼎类投资企业开始以自有资本平台和投入的项目为中心进行后续的资本运营，从而获得更大的利润。

例如，云基金( 52.62、0.00、0.00 ) ) ) )周围的资本运营被指出有内幕交易的嫌疑。 另一方面，贷款宝面临的问题集中在不履行债务和催收水平上，其中催收过程中是否存在非常规律的手段成为市场关注的焦点。

关于上述问题，记者分别致电九鼎投资( 39.380、1.52、4.01 ) )和贷宝，但在截止文稿之前未得到回复。

贷宝非正规债务催收

北京九叔举报第一副本涉及金融腐败和借贷宝。 由于吴刚担任证券监督管理委员会机构的监督管理部长，举报人说，这种入海的官员做自己以前监督管理的生意是违反纪律的，是新的金融腐败。 另一方面，关于贷款，举报人指出，以九鼎pe的身份进行p2p贷款是严重违规的。

对此，接近借贷宝的市场人士向记者指出，借贷宝传销过于强势，但其面临的债务催收问题可能会带来一些麻烦，债务催收也是举报人要点举报的复印件之一。

关于催债问题，举报人表示，近日，借贷宝收取逾期管理费是利用法律手段掩盖涉黑行为，借贷宝在答复中表示这一指控没有立足之地，没有事实根据。 贷款向违约借款人收取的逾期管理费主要是为了保护借方的利益，得到一定的费用覆盖催收价格，更好地完成逾期债务催收。

九鼎投资在答复中表示自己承担贷款方的贷款风险，这与贷款方的描述有明显矛盾之处。

关于不履行债务和催收问题，上述市场人士向记者表示，由于借贷宝是熟人借贷，没有抵押物，全靠个人信用。 我国还没有建立像美国那样完整的社会信用体系，无担保贷款违约率一直很高，借贷宝是一种全新的尝试，目前尚无可供借鉴的例子； 另一方面，朋友之间借钱、逾期不还的人很多。 更重要的是，由于贷宝单笔贷出额小，频率高，因此对于不履行债务的催收工作确实不容易处理。 在这个过程中是否涉及到非常规的手段，企业高层也不能马上知道。

目前，在债务催收方面，借款人逾期时，借款人通过债权人新闻反馈平台收集借款人提供的新闻，实时向借款人通报催收进展。 对逾期未还款的借款人，平台采用阶梯式堆积的立体债务跟踪系统为投资者追偿，逾期未还款的，贷款平台受客户委托提起诉讼。

此外，记者还获悉，曝光逾期人的新闻，逼迫其还款，包括但不限于qq群等社会交流互联网，是借贷宝的常用方法之一。

此外，贷宝还包括深圳市深巨元信用咨询有限企业、青岛联信商务咨询有限企业、万乘金融服务集团、近期登陆新三板备受业界瞩目的上海一诺银华投资股份有限公司等植根于中小城市乃至边远小镇的中小规模催收机构， 如何防止这些合作结构在债务催收方面使用过激手段？ 记者就此向借贷宝发出了一封信，但在截止日期之前没有收到回复。

九鼎系合规性受到质疑

随着早期项目的积累和凶恶的投资风格，目前九鼎系已经形成了三个资本运营平台。 一家上市公司九鼎投资，两家新三板挂牌公司优博创和九鼎集团( 430719 ) 通过上述平台，九鼎系已建成并拟规划融资规模达数百亿元，触角伸向保险、基金、互联网金融等多个行业。

年11月3日，九鼎投资控股新三板挂牌公司优博创表示，规划股权方向发行若干事项，融资总规模不超过300亿元人民币。 前几天，九鼎在三板的另一个资本运营平台——九鼎集团刚刚完成了100亿元的增收事项。

九鼎系前员工王先生表示，九鼎系此前收购了包括房地产项目在内的不良资产，未来该资产很可能由优博运营，九鼎投资(原中江房地产)欲打造千亿级房地产平台。 这些平台之间天然存在着同业竞争和关联交易，如何规范两者的关系成为九鼎系亟待处理的问题之一。

在九鼎集团百亿增额事项中，九鼎系企业九泰基金、九州证券资源管理计划和西藏昆吾九鼎合计投资24.9亿元，占总融资额的四分之一。 一些市场人士质疑，这种持有子公司管理的资金参与母公司增资的模式是否符合法规。

另外，随着投资项目相继上市，九鼎系企业开始以以前投资的项目为中心进行进一步的资本运营，利润非常丰厚。 在这一过程中，由于九鼎类企业的深入参与，是否存在内幕交易等金融腐败问题也成为焦点。

以云基金为例，九鼎类企业北京嘉俣九鼎投资中心(有限合伙，以下简称嘉俣九鼎) )作为早期参与投资pe，拥有云基金上市后6.56%的股权比例，根据12个月锁定期的时间表，嘉俣九鼎， 在此期间，众信旅游完成重大资产收购，向郭洪斌等8名交易对手收购其合计所持竹园国旅70%的股权，交易价格为6亿3000万元，通过发行股票的方式向交易对手支付交易对价。

另外，众信旅游向九泰基金、瑞联投资、冯滨和白斌发行股票募集补助资金，补助资金总额不超过2.1亿元，其中向九泰基金、瑞联投资、冯滨和白斌募集资金的金额分别为1.2亿元、4000万元、4400万元和600万元。 九泰基金当时打算设立理财计划购买由上述募集补助资金发行的股票，但截至报告书发布之日，相关理财计划尚未设立。

受此消息影响，众信旅游股价大幅上涨，嘉俣九鼎在锁定期届满后，于3月19日减持大部分股票，减持均价为152.14元/股，此后持续减持。 截至年3月31日，嘉俣九鼎持有众信旅游127.4万股，约占总股的2.15%。

奇怪的是，嘉俣九鼎又于年4月1日突然增持63.6万股，持股比例上升至2.75%，股东排名也从第8位上升至第6位，同日，上述非公开发行的股票正式上市。

更值得一提的是，当天晚上，云基金发布了重大事项停牌高公告，并出台了高达28亿元的非公开发行计划。 随后，股票于5月19日重新发行。 复苏后，大众信旅游股价连续8个涨停，股价一度突破450元/股。 嘉俣九鼎4月1日以接近200元/股的价格计算，4月1日突击入股取得的收益将超过1.5亿元。 但是，根据众信旅行半年来的报纸报道，嘉俣九鼎已经不在前十大股东名单之内。

另外，据一位离职人员介绍，众信旅游的上述几个重要事项均有九鼎相关企业的人员参加操作。