“信托产品的购买流程”

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信托产品的购买流程

对于初次购买信托产品的客户，我们已进入原钱包整理了信托产品的购买流程。 如有疑问，请访问您的电话或官方网站。

1，确认自己是合格的投资者

只有合格的投资者才能购买信托产品。 根据资源管理新规定，合格的投资者是指具备相应的风险识别能力和风险承担能力，对单一理财产品投资一定额度以上，符合以下条件的自然人和法人或者其他组织。 有2年以上投资经验，且符合以下条件之一。

(一)家庭金融净资产300万元以上，家庭金融资产500万元以上，)二)近三年本人年收入40万元以上； (三)最近一年末净资产在1000万元以上的法人单位； 金融监管部门被视为合格投资者的其他情况。 或者符合下列条件之一，能够识别、评价和承担信托计划相应风险的人: 第一个要件是: (一)投资一个信托计划的最低金额在100万元(/s2/)人民币(/s2/)以上的自然人、法人或者依法设立的其他组织。 (二)个人或家庭的金融资产合计在其购买时超过100万元人民币，并且可以提供相关财产说明的自然人(三)个人收入近三年每年超过20万元人民币，或者夫妻双方合计收入近三年超过30万元人民币，并且可以提供相关收入说明的自然人。

2、信托产品的选定

在选择信托产品时，要在信托企业的官网上确认产品是否真实存在，并结合该产品的启动时期要关注的理财目标和资产情况，综合考虑产品的投资方向、预期收益水平和投资期限等，以适合自己

信托企业对意向投资者进行合格投资者认定。 符合条件的投资者可以购买信托计划。

3、签署合同

正常流程由投资者自己确认，应该是产品名称、资金用途、汇款账户、风险提示条款等的复印件。 然后签约，转入合同中指定募集账号； 但是，由于近年来信托产品的热销，现实情况是信托企业明确募集账号后，投资者先行支付货款获得认购份额，然后签署信托合同(支付货款的账号可以通过产品新闻来源或信托企业的客户服务热线明确，

合同还附带签署其他相关文件，如风险声明书和资金合法取得的承诺书、新闻调查表(个人/机构)。 因此，后续的需要提供以下资料。 1.信托收益转账账户的银行卡，也就是信托收益的转账银行卡，是投资者为了获得本金和收益而使用的银行卡，因此信托合同的最终分配结束。 如果丢失或发生变更，需要到信托企业办理变更登记手续2.比较有效的身份证件，是对个人比较有效的身份证件，法人或其他组织的情况下，需要办理营业执照(开户许可证，代购需授权，

4，视频界面

为了保护投资者的合法权益，必须录制购买财科技商品的过程，防止错误销售金融产品或违反销售的过程。 双录像的存储和管理系统有严格有效的新闻安全措施，所有的录音录像数据都非常安全，确保新闻安全。

视频面签前，信托企业的财务顾问向顾客介绍项目新闻和相关风险，在视频面签系统中，顾客本人填写风险适应性问卷，浏览项目介绍和风险揭示书。

5、转帐汇款

经过一定的了解，投资者可以通过银行转账或汇款的形式购买产品，也就是说可以将认购资金转入信托企业开设的募集账户。 汇款时，请务必注明汇款人的姓名、金额及预约产品的名称。

需要注意的是，现实中存在募集账户和保管账户两种账户。 投资者汇款购买信托时，汇款的是募集账户； 由于募集账户是用于筹集资金的账户，所以通常在信托企业的注册地开设。 信托产品募集结束后，会自动转到保管账户。

所谓保管账户，也称为信托财产专家，是指在信托产品存续期间保管、计算、提取和清算资金的账户。 请记住汇款时是募集账户，而不是保管账户。

6、信托计划成立

信托产品募集额超过预期规模的，企业根据金额优先、时间优先的大致情况，安排客户经理为未预约的客户办理退款手续。 特殊情况下，信托计划因故不成立时，汇款将在10个工作日内返还给顾客，顾客可以重新投资或重新选择信托计划。

7、确认书

信托计划通过后，信托企业向成功购买的顾客邮寄《信托份额确认书》。 至此，信托采购完成了所有流程。

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