“中国银行被疑洗钱后12小时：两度澄清撰改三处措辞”

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央视的一则报道，将中国银行(行情,问诊)（601988.sh，03988.hk）推上风口

据央视报道，将中国银行(行情、问诊) 601988.sh，03988.hk )推向了风口浪尖。 7月9日9点20分，中央电视台信息频道“信息直播间”栏目曝光了中国银行多家分行“优汇通”业务的嫌疑。 “违反外汇管理局的规定，开展无限制兑换业务，充当‘地下钱庄’，伪造‘黑钱’”。 消息一出，爆炸行业强烈关注。 截至收盘，中国银行a股下跌0.78%，收于每股2.56元，刷新了近6个交易日的低点。 H股收3.49港币/股，当日下跌2.79%，为近20个交易日来最大跌幅。 随后12个小时，中国银行就此作出了两次回应。 7月9日盘后，中国银行在官网、官网微博发布《优质汇款业务证明》(以下简称《证明》)进行澄清。 据中国银行介绍，我们注意到中央电视台等信息媒体近日就中国银行“优汇通”业务进行的报道，认为报道与事实的差异、理解存在偏差。 中国银行表示:“业务方法和操作流程已经上报相关监管部门。” 但是，21世纪的经济报道记者观察到，发布不到30分钟就撤出了中国银行的官网，之后相关微博也被删除了。 7月9日晚21点左右，中国银行官网和微博再次发布了新的《优汇通业务相关证明》。 在这个证明中，中国银行做了三处变更。 晚一点，企业a股和h股也发布公告，复印件为前述证明。 在发出两次澄清 消息之前，央视对中国银行“洗黑钱”的风波还不到一天，事情仍在发酵中。 21世纪经济新闻记者观察到，中国银行7月9日晚21时左右发布的证书中，有3处发生了变更。 一是隐藏“中央电视台等信息媒体近期关注我对“优汇通”业务的报道”中的“中央电视台”。 二是将“业务方法和操作流程均事先上报相关监管部门”改为“业务方法和操作流程均事先上报”。 第三，在以往的表述中，将“逐业务申请监管业务系统”改为“逐业务输入监管业务系统”。 微妙的差异引起了市场的思索。 21世纪的经济报道因中国银行在央视被曝光“洗黑钱”而迅速发展。 7月9日中午，央视《信息直播间》的调查信息显示，中国银行的“优汇通”业务是“隐形银行领域的业务”。 该报道引用“中国银行工作人员”的话，称“优汇通是人民币跨境业务，但未通过外管局兑换系统”、“绕过国家外管局监管，利用银行海外分支机构进行交换”的报道称，中国银行分行和移民中介相互勾结。 7月9日16时50分左右，中国银行通过官网和微博回应了上述报道。 中国银行主张，报道中提到的“地下钱庄”和“洗钱”的情况与事实不符。 中国银行首次证明，向有关监管部门报告称，中国银行和相关银行在试点开展跨境人民币业务的前提下，先试点，年试点人民币跨境转账业务，投资移民和境外购房运营商 目前，广东地区已有多家商业银行试点开展这类业务。 奇怪的是，中国银行官网上的“证明”不到30分钟就被删除了。 16点49分陆续发布的微博也在18点15分左右没有被调查。 到了月9日21点左右，中国银行编纂了第一次证明的三个词。 “优汇通” 中国银行的两次证明，“金融产品创新是银行快速发展改革、满足客户诉求的基点，随着“走出去”的公司、“走出去”的人员的增加，人民币国际化、金融业务国际化不可逆转。 本银行将继续在合法合规的框架内，全力为用户提供高质量的金融服务。 ” “优汇通”是什么样的业务？ 腾讯财经获得的中行“优汇通”宣传资料显示，优汇通汇款业务是指客户通过中行广东分行进行跨境人民币汇款，将该人民币款项按约定汇率兑换为指定货币、金额的外汇资金，汇给境外收款人的业务 开放的范围是以投资移民和在海外购买不动产为资金用途的汇款。 资料显示，业务优势主张“国内直接汇出大额人民币，境外银行兑换外币，手续费260元封顶，快速经济”。 资料显示，该业务将为我进行高净值客户，通过合规渠道实现客户合理合法的资金用于客户合理海外用途的业务。 “中银富优汇通”服务防止客户通过非正规渠道进行年限额超过5万美元的资金跨境汇款，保证客户资金安全。 ” 上述资料还指出，为确保资金的合理合法性，客户有必要提供收入来源说明、用途说明、身份证等基本资料。 财经专栏作家于7月9日晚20时向小田发表的复印件称:“试验阶段规定，参加本业务的顾客不得为官员或官员的家属。 对于事业单位和金融机构的工作人员，需要由部门负责人的领导签字批准。 在资金招聘方面，也仅限于为用户购买移民和海外不动产。 在人民币跨境汇款金额中，中行也控制在一些国家移民所需金额以内。 在具体操作过程中，有些员工对顾客进行虚假宣传，这是中行管理的问题。 但是，不能因为个别员工的违规操作而将人民币跨境汇款试点说成是“洗钱”。 这也不利于建立宽松的金融创新环境和人民币国际化业务的开展。 ” “优汇通”事件曝光后，一位广东地区业内人士向21世纪经济新闻记者表示，除中国银行外，包括建设银行(行情、问诊)广东分行在内的商业银行也有“优汇通”等业务，从事移民投资和海外房地产购买业务，